| אתם חייבים לבדוק לפני השקעות בקרנות את דמי הניהול שלהן, זה עשוי לגרום לכם לבטל את החלטת ההשקעה, ומעבר לכך - אחת לתקופה תבדקו בתיק הקרנות שלכם אם יש לכם אם לא חלו שינויים בדמי הניהול | מידע על היקף הקרן, ביצועים ועוד |
|---|---|
| סטיית התקן: מבטאת את התנודתיות של הקרן, משמע את הסיכון של הקרן; ככל שמדד שארפ גדול יותר , ביצועי הקרן טובים יותר מחירים לקרן נאמנות מחיר יחידה: סה"כ נכסי הקרן נטו מחולק במספר יחידות ההשתתפות | השקעה בקרן נאמנות יכולה להיעשות גם בסכומים קטנים להבדיל מרכישת ניירות ערך אחרים , הכסף בקרנות מנוהל על ידי מנהלי השקעות מומחים |
קרן נאמנות אינה רשאית לרכוש יותר מ 5% מהון מונפק של נייר ערך מסוים; מנהל הקרן אינו יכול להחזיק מעל 15% מההון המונפק של נייר ערך מסוים בכל הקרנות שבניהולו; מנהל קרן אינו יכול להחזיק מעל 10% בנייר מסוים איך בודקים ביצועים של מנהלי קרנות? ערך תעודת ההשתתפות בקרן נקבע על פי שווי נכסי הקרן פעם אחת ביום, יש מקרים שפעמיים.
3| בפועל, הרפורמה גרמה להוצאת הקרנות מהבנקים הבנקים קיבלו אז מחירים טובים על עסקאות המכירה , אבל השאירה לבנקים עמלות שמנות - עמלות הפצה | הקרנות נזילות: כלומר אפשר להפוך את ההשקעות בקרנות נאמנות למזומנים באופן מידי וזאת להבדיל השקעה בניירות ערך שלפעמים מסיבות של סחירות לא ניתן להנזיל אותה |
|---|---|
| קרן שעוקבת אחרי מדד מסוים 90% לפחות מנכסיה הם ניירות ערך שנכללים במדד הבסיס ; הקרן תשאף להשיג את תשואת המדד אך היא לא מחויבת לכך | סיווג כזה הוא לקרן צבירה לעומת קרן מחלקת - קרן נאמנות צבירה אינה מחלקת את רווחיה לבעלי יחידות ההשתתפות כדיבידנד |
הקרן לא נסחרת בבורסה כמו נייר ערך רגיל; המשקיעים יכולים להעביר הוראות קניה ומכירה לקרנות עד שעה מסוימת ומחירה של הקרן נקבע בסוף יום המסחר שווי נכסי הקרן חלקי מספר היחידות ; יש קרנות נאמנות שניתן להעביר הוראה בשני טווחי זמן — בוקר וצהריים ובהן נקבע שער פעמיים ביום.
28